بیمه های اشخاص

فهرست مطالب :

بخش اول
مفاهيم بنيادي بيمه‌هاي اشخاص
علل پيدايش، گسترش و تكامل بيمه‌هاي اشخاص
3 ـ اصول قراردادهاي بيمه‌هاي اشخاص
4 ـ تعاريف جدول مشخصات
5 ـ جدول مشخصات
6 ـ‌ توافق بيمه‌اي
7 ـ شرايط بيمه‌نامه
شرايط عمومي
استثنائات
خطر جنگ
2 ـ 2 ـ 14 ـ سعي در خودكشي
شرايط خصوصي
8 ـ انواع اصلي بيمه‌هاي اشخاص
بخش دوم
بيمه‌هاي عمر و مستمري
انواع بيمه‌هاي عمر
1 ـ بيمه‌ي عمر خطر فوت ساده (عمر ساده زماني)
1 ـ 1 صور مختلف بيمه‌هاي خطر فوت ساده‌ي زماني
1 ـ 1 ـ 1 بيمه‌نامه‌هاي قابل تمديد
2 ـ 1 ـ 1 شرط قابل تبديل
3 ـ 1 ـ 1 بيمه عمر مانده بدهكار
2 ـ موارد استفاده‌ي بيمه‌هاي عمر زماني (به شرط فوت)
3 ـ بيمه عمر به شرط حيات:
4 ـ بيمه تمام عمر
2 ـ 4 ـ بيمه تمام عمر با پرداخت حق بيمه‌ي محدود
3 ـ 4 ـ‌ بيمه عمر مشترك
5 ـ مزاياي بيمه‌نامه‌هاي تمام عمر
6 ـ معايب بيمه‌نامه‌هاي تمام عمر
7 ـ بيمه‌هاي مختلط پس‌انداز
1 ـ 7 ـ اصول رياضي بيمه‌هاي مختلط پس‌انداز
2 ـ 7 ـ اصول اقتصادي بيمه‌هاي مختلط پس‌انداز
8 ـ انواع مختلف بيمه‌هاي مختلط پس‌انداز
1 ـ 8 ـ بيمه‌هاي پس‌انداز سرمايه‌گذاري
2 ـ 8 ـ بيمه‌نامه پس‌انداز با كاهش حق بيمه در سال‌هاي اول
3 ـ 8 ـ بيمه‌نامه‌هاي پس‌انداز با دو برابر سرمايه
4 ـ 8 بيمه‌نامه‌هاي پس‌انداز با حق انتخاب
9 ـ بيمه‌هاي مستمري
1 ـ 9 ـ خطر مورد بيمه
2 ـ 9 ـ انواع بيمه‌هاي مستمري
1 ـ 2 ـ 9 ـ تعداد افراد تحت پوشش
2 ـ 2 ـ 9 نحوه‌ي پرداخت حق بيمه
1 ـ 2 ـ 2 ـ 9 مستمري با پرداخت حق بيمه يكجا
2 ـ 2 ـ 2 ـ 9 بيمه مستمري با حق بيمه سالانه
3 ـ 9 تاريخ آغاز پرداخت مستمري
1 ـ 3 ـ 9 بيمه‌هاي مستمري بي‌فاصله
2 ـ 3 ـ 9 بيمه‌هاي مستمري با فاصله
3 ـ 3 ـ 9 مستمري با برگشت حق بيمه
10 ـ بيمه‌نامه‌هاي مستمري متغير
11 ـ بيمه يا الحاقيه مستمري خانوادگي
12 ـ بيمه قرارداد درآمد بازنشستگي
13 ـ بيمه‌نامه‌هاي مستمري مضاعف
بخش سوم
بيمه‌هاي حوادث و درماني
1 ـ بيمه‌هاي حوادث
1 ـ 1 مطالب مندرج در بيمه‌نامه حوادث
2 ـ 1 خطر موضوع بيمه‌نامه
6 ـ 1 جدول بيمه‌نامه
7 ـ 1 شرايط بيمه‌نامه
1 ـ 7 ـ 1 اساس قرارداد
2 ـ 7 ـ 1 حوادث و موارد مشمول بيمه
3 ـ 7 ـ 1 تعهدات بيمه‌گر
4 ـ 7 ـ 1 حداكثر مدت جهت تعيين ميزان قطعي نقص عضو
5 ـ 7 ـ 1 تعهد بيمه‌گر در صورت فوت بيمه‌شده پس از يك‌بار پرداخت غرامت نقص عضو
6 ـ 7 ـ 1 تعهد بيمه‌گر در مورد هزينه‌هاي پزشكي، غرامت هفتگي و روزانه
7 ـ 7 ـ 1 وظايف و تعهدات بيمه‌گذار
8 ـ 7 ـ 1 تغيير شغل و سرگرمي‌ها
9 ـ 7 ـ 1 تغيير نشاني
10 ـ 7 ـ 1 مدارك مورد نياز جهت جبران خسارت
11 ـ 7 ـ 1 استثنائات بيمه‌نامه
12 ـ 7 ـ 1 ساير شروط و مقررات مختلف
2 ـ اصول بيمه‌گري بيمه‌هاي حادثه
3 ـ عوامل مؤثر در بيمه‌گري بيمه‌هاي حادثه
1 ـ 3 سن بيمه‌شده
2 ـ 3 شغل و حرفه بيمه‌شده
3 ـ 3 وضعيت جسماني بيمه‌شده
4 ـ 3 سوابق پزشكي بيمه‌شده
5 ـ 3 سوابق اخلاقي بيمه‌شده
4 ـ بيمه‌هاي درماني
1 ـ 4 خدمات درماني سرپايي و بيمارستاني
3 ـ 4 خدمات درماني بيمارستاني
3 ـ 4 اصول نرخ‌گذاري بيمه‌هاي درماني انفرادي
4 ـ 4 اهميت وجود آمار ناخوشي و مرض در نرخ‌گذاري
8 ـ 4 ـ 4 سن پيشنهاددهنده
9 ـ 4 ـ 4 جنس، شغل و حرفه
10 ـ 4 ـ 4 وضعيت جسماني
11 ـ 4 ـ 4 سابقه‌ي پزشكي شخص
12 ـ 4 ـ 4 سابقه‌ي پزشكي خانواده
بيمه‌هاي گروهي
1 ـ علل پيدايش، گسترش و تكامل بيمه‌هاي گروهي
2 ـ بيمه‌هاي عمر زماني گروهي (به شرط فوت)
1 ـ 2 مزاياي كارفرمايان
2 ـ 2 مزاياي بيمه‌هاي عمر زماني گروهي براي كارگران و كاركنان
3 ـ 2 ارزش غرامت در سررسيد
4 ـ 2 غرامت تمديد شده فوت
5 ـ 2 معافيت از پرداخت حق بيمه
4 ـ بيمه‌هاي حوادث گروهي
7 ـ 4 پوشش بيمه‌نامه‌هاي حوادث گروهي
8 ـ 4 روش تعيين سرمايه بيمه‌هاي حوادث
9 ـ 4 بيمه‌هاي حوادث براي مسافرت
10 ـ 4 بيمه غرامت هفتگي
5 ـ بيمه‌هاي درماني
6 ـ انواع قراردادهاي بيمه‌هاي درماني
1 ـ بيمه هزينه‌هاي بيمارستاني
2 ـ بيمه گروهي هزينه‌هاي اعمال جراحي
3 ـ بيمه هزينه‌هاي پزشكان
4 ـ بيمه هزينه‌هاي تشخيص بيماري
5 ـ بيمه گروهي دندان‌پزشكي
6 ـ بيمه چشم‌پزشكي
7 ـ بيمه هزينه‌هاي دارويي
7 ـ بيمه‌هاي درماني گروهي در ايران
5 ـ استثنائات بيمه‌هاي درماني
8 ـ عوامل مؤثر در بيمه‌گري بيمه‌هاي گروهي عمر و حادثه
1 ـ 8 خطرهاي شغلي
2 ـ 8 خطرهاي ديگر
3 ـ 8 نرخ مرگ و مير
4 ـ 8 سن و جنس بيمه‌شده
5 ـ 8 محل اقامت و كار
1 ـ 5 ـ 8 ـ شرايط آب و هوايي معتدل
2 ـ 5 ـ 8 ـ شرايط آب و هوايي مناطق استوايي
3 ـ 5 ـ 8 ـ شرايط آب و هوايي مناطق قطبي و سردسير
6 ـ 8 ـ تعداد گروه
9 ـ عوامل مؤثر در بيمه‌گري بيمه‌هاي گروهي درماني
10 ـ اصول بيمه‌نويسي در بيمه‌هاي گروهي درماني
شرايط خصوصي بيمه حوادث تحصيلي
فصل سوم: تعهدات بيمه‌گر:
شرايط عمومي
فصل اول:
الف: تعاريف:
ب) محدوده جغرافيايي:
ج) مدت پوشش:
د) مرور زمان:
ه) جانشيني:
فصل دوم: مزايا
الف) انتقال پزشكي
ب) پرداخت هزينه‌هاي درماني
ج) راهنماي پزشكي
د) پرداخت هزينه‌هاي فوريت‌هاي دندانپزشكي
ه) بازگرداندن جسد متوفي
و) كمك‌رساني حقوقي
ز) پرداخت هزينه مسافرت همراه
ح) راهنمايي براي رفع مشكلات
ط) بازگرداندن كودكان بي سرپرست
فصل سوم استثنائات عمومي
ج: ساير استثنائات
فصل چهارم: مسئوليت بيمه شده
الف: روش عمومي،
1 ـ درخواست كمك
2 ـ قصور در اطلاع‌رساني به «آگسا»
اعلام خسارت
موارد مواجه به خطر جاني
بستري شدن قبل از اطلاع به «آگسا»
ب) انتقال پزشكي
موارد عمومي:
1 ـ محدوديت
2 ـ بازيافت خسارت
7 ـ نحوه پرداخت غرامت از محل بيمه‌نامه مسافرت خارجي امدادرساني AGSA

1 ـ 7 ـ مرحله اول مدارك مورد نياز
2 ـ 7 ـ مرحله دوم علت اخذ مدارك و ضرورت آن
3 ـ 7 ـ مرحله سوم نحوه محاسبه غرامت
4 ـ 7 ـ مرحله چهارم صدور حواله و ثبت دفتر
شرايط عمومي
بيمه حوادث شخصي (گروهي)
فصل اول
تعاريف:
فصل دوم
شرايط
ماده بيستم ـ وظايف بيمه‌شده، بيمه‌گذار و ذينفع در صورت وقوع حادثه:
ماده بيست و دوم ـ تعيين ميزان غرامت بيمه:
1 ـ غرامت فوت:
2 ـ غرامت نقص عضو و يا از كارافتادگي دائم (كلي و جزئي):
الف) نقص عضو و از كارافتادگي دائم كلي:
فصل سوم
استثنائات
گروه 8
بيمه‌هاي مسئوليت مدني
بيمه‌ي مسئوليت مدني
مسئوليت مدني از ديدگاه قانون
مباني مسئوليت مدني
بيمه مسئوليت مدني
انواع بيمه‌هاي مسئوليت مدني
1 ـ بيمه مسئوليت كارفرما در مقابل كاركنان
2 ـ بيمه مسئوليت عمومي
3 ـ بيمه مسئوليت توليدكنندگان كالا
4 ـ بيمه مسئوليت حرفه‌اي
5 ـ بيمه مسئوليت قراردادي
بيمه‌نامه مسئوليت مدني در مقابل كاركنان
ـ نحوه صدور بيمه‌نامه
بيمه‌نامه مسئوليت مدني كارفرما در برابر كاركنان
ماده 4 ـ تعهدات بيمه‌گر:
2) بيمه‌نامه مسئوليت مدني ناشي از اجراي عمليات ساختماني
نحوه صدور بيمه‌نامه
الف: تكميل پرسشنامه و پيشنهاد بيمه مسئوليت مدني پيمانكاران
ـ قسمت ب: پرسش‌هاي عمومي راجع به كار مورد قرارداد:
ـ قسمت ج: شرح نوع كار ـ مسئوليت ـ زمان اجراء
ـ قسمت د: اطلاعات فني در مورد كارهاي ساختماني:
ـ قسمت ه‍ : اطلاعات فني در مورد كارهاي غير ساختماني:
ـ قسمت و: سابقه بيمه و خسارت در مورد قرارداد
شرايط عمومي بيمه‌نامه مسئوليت مدني ناشي از اجراي عمليات ساختماني
ماده پنجم: تعهدات بيمه‌گر:
ماده ششم: فسخ و بطلان بيمه‌نامه:
از طرف بيمه‌گذار:
از طرف بيمه‌گذار:
3 ـ بيمه مسئوليت مسئول فني بيمارستان:
ـ مشخصات بيمه‌نامه:
ـ نحوه صدور بيمه‌نامه:
الف ـ تكميل فرم پرسشنامه:
ب ـ محاسبه حق بيمه
تعهدات بيمه‌گر
ج ـ صدور بيمه‌نامه:
شرايط عمومي بيمه‌نامه مسئوليت حرفه‌اي پزشكان
پرداخت خسارت
مراحل پرداخت خسارت
5 ـ بيمه‌ي مسئوليت دارنده‌ي وسيله‌ي نقليه در مقابل شخص ثالث
مبناي حقوقي مسئوليت دارندگان وسايل نقليه‌ي موتوري
مفهوم دارنده‌ي وسيله‌ي نقليه
مفهوم شخص ثالث
شرط ايجاد مسئوليت
خسارت‌هاي قابل مطالبه
فسخ قرارداد
صندوق تأمين خسارت‌هاي بدني
ويژگي‌هاي «صندوق»
بيمه‌ي ديه
موارد پرداخت ديه
شرايط مخصوص بيمه‌ي مازاد ثالث (تا حد ديه)
حدود تعهد بيمه‌گر
بيمه‌ي ديه‌ي راننده
كارت سبز
گروه 9
بيمه‌هاي مهندسي در يك نگاه
ـ مفهوم تمام خطر در بيمه‌هاي مهندسي: (All Risk)
ويژگي‌هاي بيمه‌هاي تمام خطر مهندسي نسبت به ساير رشته‌هاي بيمه
بخش دوم
انواع بيمه‌هاي مهندسي
فصل اول
بيمه تمام خطر پيمانكاران يا مقاطعه‌كاري يا ساختماني
چه كساني با يك قرارداد ساختماني در ارتباطند
اجزاء تشكيل‌دهنده يك پيمان يا قرارداد
موارد مهم شناخت يك بيمه‌نامه
موارد پوشش بيمه‌اي بيمه‌نامه CAR
4 ـ استثنائات
مدت بيمه
مبلغ (سرمايه) بيمه‌شده (Sum Insured)
ـ پرداخت غرامت:
ـ فرانشيز
مراحل صدور بيمه‌نامه تمام خطر پيمانكاران
برگ بازديد اوليه بيمه‌نامه مقاطعه‌كاري (پيمانكاران)
نرخ‌گذاري در بيمه تمام خطر پيمانكاران
نرخ بيمه بخش دو بيمه‌نامه
بخش دوم
بيمه‌ي تمام خطر نصب
موضوع مورد بيمه
ويژگي‌هاي بيمه‌ي تمام خطر نصب
تعيين نرخ
پرداخت و تصفيه‌ي خسارت
بخش سه
بيمه ماشين آلات
ضرورت بيمه‌ي ماشين‌آلات
موضوع مورد بيمه
پرداخت و تصفيه‌ي خسارت
سرمايه‌ي بيمه‌شده
بخش چهار
بيمه‌ي عدم النفع ماشين‌آلات
موضوع مورد بيمه
سرمايه‌ي بيمه‌شده
تعيين نرخ
پرداخت و تصفيه‌ي خسارت
بخش پنج
بيمه‌ي ماشين‌آلات ساختماني
1. بيمه‌ي پروژه‌هاي خاص
2. بيمه‌نامه‌هاي يك ساله
موضوع مورد بيمه
خطرهاي بيمه‌شده
پرداخت و تصفيه‌ي خسارت
تعيين نرخ
بخش شش
نسل‌هاي قديم و جديد بيمه‌هاي مهندسي
1. بيمه‌ي بويلر و ماشين‌هاي بخار
تعاريف
استثناها
2 ـ بيمه‌ي ماشين‌آلات و تجهيزات ساختماني
استثناها
3. بيمه‌ي تمام خطر كامپيوتر
حدود تعهدات بيمه‌گر
4. بيمه‌ي ولتاژ پايين و تجهيزات الكترونيكي
5. بيمه‌ي فاسد شدن كالا در سردخانه
6. بيمه‌ي سازه‌هاي تكميل شده
گروه 10
بخش يك
بيمه‌ي اعتبار
خريد و فروش كالا در سيستم‌هاي اعتباري
خطرهايي كه صادركننده در معرض آن‌ها قرار دارد
خطرهاي بازرگاني
خطرهاي غيربازرگاني
راه‌هاي حمايت از صادركننده و مزاياي بيمه‌ي اعتبار
عوامل مؤثر در ارزيابي ريسك اعتبار
بخش دو
بيمه‌ي تضمين
تعريف عناوين
ضمانت‌نامه و شرايط تضمين
اساس حاكم بر ضمانت‌‌نامه‌ها
انواع ضمانت‌نامه‌ها
1. ضمانت‌نامه‌هاي گمركي
2. ضمانت‌نامه‌هاي مقاطعه‌كاران ساختمان
3. بيمه‌ي صداقت و امانت كاركنان
روش صدور بيمه‌نامه
4. بيمه‌ي عدم‌النفع
حدود تعهد بيمه‌گر
اطلاعات مورد نياز بيمه‌گر
حدود جغرافيايي تعهد بيمه‌گر
مدت زمان تعهد بيمه‌گر
سود بنگاه توليدي بيمه شده
هزينه‌هاي بنگاه بيمه‌شده
روش‌هاي صدور بيمه‌نامه‌ي عدم‌النفع
خطرهاي اضافي
استثناآت در بيمه‌ي عدم النفع
حق بيمه