فهرست مطالب :
بخش اول
مفاهیم بنیادی بیمههای اشخاص
علل پیدایش، گسترش و تکامل بیمههای اشخاص
3 ـ اصول قراردادهای بیمههای اشخاص
4 ـ تعاریف جدول مشخصات
5 ـ جدول مشخصات
6 ـ توافق بیمهای
7 ـ شرایط بیمهنامه
شرایط عمومی
استثنائات
خطر جنگ
2 ـ 2 ـ 14 ـ سعی در خودکشی
شرایط خصوصی
8 ـ انواع اصلی بیمههای اشخاص
بخش دوم
بیمههای عمر و مستمری
انواع بیمههای عمر
1 ـ بیمهی عمر خطر فوت ساده (عمر ساده زمانی)
1 ـ 1 صور مختلف بیمههای خطر فوت سادهی زمانی
1 ـ 1 ـ 1 بیمهنامههای قابل تمدید
2 ـ 1 ـ 1 شرط قابل تبدیل
3 ـ 1 ـ 1 بیمه عمر مانده بدهکار
2 ـ موارد استفادهی بیمههای عمر زمانی (به شرط فوت)
3 ـ بیمه عمر به شرط حیات:
4 ـ بیمه تمام عمر
2 ـ 4 ـ بیمه تمام عمر با پرداخت حق بیمهی محدود
3 ـ 4 ـ بیمه عمر مشترک
5 ـ مزایای بیمهنامههای تمام عمر
6 ـ معایب بیمهنامههای تمام عمر
7 ـ بیمههای مختلط پسانداز
1 ـ 7 ـ اصول ریاضی بیمههای مختلط پسانداز
2 ـ 7 ـ اصول اقتصادی بیمههای مختلط پسانداز
8 ـ انواع مختلف بیمههای مختلط پسانداز
1 ـ 8 ـ بیمههای پسانداز سرمایهگذاری
2 ـ 8 ـ بیمهنامه پسانداز با کاهش حق بیمه در سالهای اول
3 ـ 8 ـ بیمهنامههای پسانداز با دو برابر سرمایه
4 ـ 8 بیمهنامههای پسانداز با حق انتخاب
9 ـ بیمههای مستمری
1 ـ 9 ـ خطر مورد بیمه
2 ـ 9 ـ انواع بیمههای مستمری
1 ـ 2 ـ 9 ـ تعداد افراد تحت پوشش
2 ـ 2 ـ 9 نحوهی پرداخت حق بیمه
1 ـ 2 ـ 2 ـ 9 مستمری با پرداخت حق بیمه یکجا
2 ـ 2 ـ 2 ـ 9 بیمه مستمری با حق بیمه سالانه
3 ـ 9 تاریخ آغاز پرداخت مستمری
1 ـ 3 ـ 9 بیمههای مستمری بیفاصله
2 ـ 3 ـ 9 بیمههای مستمری با فاصله
3 ـ 3 ـ 9 مستمری با برگشت حق بیمه
10 ـ بیمهنامههای مستمری متغیر
11 ـ بیمه یا الحاقیه مستمری خانوادگی
12 ـ بیمه قرارداد درآمد بازنشستگی
13 ـ بیمهنامههای مستمری مضاعف
بخش سوم
بیمههای حوادث و درمانی
1 ـ بیمههای حوادث
1 ـ 1 مطالب مندرج در بیمهنامه حوادث
2 ـ 1 خطر موضوع بیمهنامه
6 ـ 1 جدول بیمهنامه
7 ـ 1 شرایط بیمهنامه
1 ـ 7 ـ 1 اساس قرارداد
2 ـ 7 ـ 1 حوادث و موارد مشمول بیمه
3 ـ 7 ـ 1 تعهدات بیمهگر
4 ـ 7 ـ 1 حداکثر مدت جهت تعیین میزان قطعی نقص عضو
5 ـ 7 ـ 1 تعهد بیمهگر در صورت فوت بیمهشده پس از یکبار پرداخت غرامت نقص عضو
6 ـ 7 ـ 1 تعهد بیمهگر در مورد هزینههای پزشکی، غرامت هفتگی و روزانه
7 ـ 7 ـ 1 وظایف و تعهدات بیمهگذار
8 ـ 7 ـ 1 تغییر شغل و سرگرمیها
9 ـ 7 ـ 1 تغییر نشانی
10 ـ 7 ـ 1 مدارک مورد نیاز جهت جبران خسارت
11 ـ 7 ـ 1 استثنائات بیمهنامه
12 ـ 7 ـ 1 سایر شروط و مقررات مختلف
2 ـ اصول بیمهگری بیمههای حادثه
3 ـ عوامل مؤثر در بیمهگری بیمههای حادثه
1 ـ 3 سن بیمهشده
2 ـ 3 شغل و حرفه بیمهشده
3 ـ 3 وضعیت جسمانی بیمهشده
4 ـ 3 سوابق پزشکی بیمهشده
5 ـ 3 سوابق اخلاقی بیمهشده
4 ـ بیمههای درمانی
1 ـ 4 خدمات درمانی سرپایی و بیمارستانی
3 ـ 4 خدمات درمانی بیمارستانی
3 ـ 4 اصول نرخگذاری بیمههای درمانی انفرادی
4 ـ 4 اهمیت وجود آمار ناخوشی و مرض در نرخگذاری
8 ـ 4 ـ 4 سن پیشنهاددهنده
9 ـ 4 ـ 4 جنس، شغل و حرفه
10 ـ 4 ـ 4 وضعیت جسمانی
11 ـ 4 ـ 4 سابقهی پزشکی شخص
12 ـ 4 ـ 4 سابقهی پزشکی خانواده
بیمههای گروهی
1 ـ علل پیدایش، گسترش و تکامل بیمههای گروهی
2 ـ بیمههای عمر زمانی گروهی (به شرط فوت)
1 ـ 2 مزایای کارفرمایان
2 ـ 2 مزایای بیمههای عمر زمانی گروهی برای کارگران و کارکنان
3 ـ 2 ارزش غرامت در سررسید
4 ـ 2 غرامت تمدید شده فوت
5 ـ 2 معافیت از پرداخت حق بیمه
4 ـ بیمههای حوادث گروهی
7 ـ 4 پوشش بیمهنامههای حوادث گروهی
8 ـ 4 روش تعیین سرمایه بیمههای حوادث
9 ـ 4 بیمههای حوادث برای مسافرت
10 ـ 4 بیمه غرامت هفتگی
5 ـ بیمههای درمانی
6 ـ انواع قراردادهای بیمههای درمانی
1 ـ بیمه هزینههای بیمارستانی
2 ـ بیمه گروهی هزینههای اعمال جراحی
3 ـ بیمه هزینههای پزشکان
4 ـ بیمه هزینههای تشخیص بیماری
5 ـ بیمه گروهی دندانپزشکی
6 ـ بیمه چشمپزشکی
7 ـ بیمه هزینههای دارویی
7 ـ بیمههای درمانی گروهی در ایران
5 ـ استثنائات بیمههای درمانی
8 ـ عوامل مؤثر در بیمهگری بیمههای گروهی عمر و حادثه
1 ـ 8 خطرهای شغلی
2 ـ 8 خطرهای دیگر
3 ـ 8 نرخ مرگ و میر
4 ـ 8 سن و جنس بیمهشده
5 ـ 8 محل اقامت و کار
1 ـ 5 ـ 8 ـ شرایط آب و هوایی معتدل
2 ـ 5 ـ 8 ـ شرایط آب و هوایی مناطق استوایی
3 ـ 5 ـ 8 ـ شرایط آب و هوایی مناطق قطبی و سردسیر
6 ـ 8 ـ تعداد گروه
9 ـ عوامل مؤثر در بیمهگری بیمههای گروهی درمانی
10 ـ اصول بیمهنویسی در بیمههای گروهی درمانی
شرایط خصوصی بیمه حوادث تحصیلی
فصل سوم: تعهدات بیمهگر:
شرایط عمومی
فصل اول:
الف: تعاریف:
ب) محدوده جغرافیایی:
ج) مدت پوشش:
د) مرور زمان:
ه) جانشینی:
فصل دوم: مزایا
الف) انتقال پزشکی
ب) پرداخت هزینههای درمانی
ج) راهنمای پزشکی
د) پرداخت هزینههای فوریتهای دندانپزشکی
ه) بازگرداندن جسد متوفی
و) کمکرسانی حقوقی
ز) پرداخت هزینه مسافرت همراه
ح) راهنمایی برای رفع مشکلات
ط) بازگرداندن کودکان بی سرپرست
فصل سوم استثنائات عمومی
ج: سایر استثنائات
فصل چهارم: مسئولیت بیمه شده
الف: روش عمومی،
1 ـ درخواست کمک
2 ـ قصور در اطلاعرسانی به «آگسا»
اعلام خسارت
موارد مواجه به خطر جانی
بستری شدن قبل از اطلاع به «آگسا»
ب) انتقال پزشکی
موارد عمومی:
1 ـ محدودیت
2 ـ بازیافت خسارت
7 ـ نحوه پرداخت غرامت از محل بیمهنامه مسافرت خارجی امدادرسانی AGSA
1 ـ 7 ـ مرحله اول مدارک مورد نیاز
2 ـ 7 ـ مرحله دوم علت اخذ مدارک و ضرورت آن
3 ـ 7 ـ مرحله سوم نحوه محاسبه غرامت
4 ـ 7 ـ مرحله چهارم صدور حواله و ثبت دفتر
شرایط عمومی
بیمه حوادث شخصی (گروهی)
فصل اول
تعاریف:
فصل دوم
شرایط
ماده بیستم ـ وظایف بیمهشده، بیمهگذار و ذینفع در صورت وقوع حادثه:
ماده بیست و دوم ـ تعیین میزان غرامت بیمه:
1 ـ غرامت فوت:
2 ـ غرامت نقص عضو و یا از کارافتادگی دائم (کلی و جزئی):
الف) نقص عضو و از کارافتادگی دائم کلی:
فصل سوم
استثنائات
گروه 8
بیمههای مسئولیت مدنی
بیمهی مسئولیت مدنی
مسئولیت مدنی از دیدگاه قانون
مبانی مسئولیت مدنی
بیمه مسئولیت مدنی
انواع بیمههای مسئولیت مدنی
1 ـ بیمه مسئولیت کارفرما در مقابل کارکنان
2 ـ بیمه مسئولیت عمومی
3 ـ بیمه مسئولیت تولیدکنندگان کالا
4 ـ بیمه مسئولیت حرفهای
5 ـ بیمه مسئولیت قراردادی
بیمهنامه مسئولیت مدنی در مقابل کارکنان
ـ نحوه صدور بیمهنامه
بیمهنامه مسئولیت مدنی کارفرما در برابر کارکنان
ماده 4 ـ تعهدات بیمهگر:
2) بیمهنامه مسئولیت مدنی ناشی از اجرای عملیات ساختمانی
نحوه صدور بیمهنامه
الف: تکمیل پرسشنامه و پیشنهاد بیمه مسئولیت مدنی پیمانکاران
ـ قسمت ب: پرسشهای عمومی راجع به کار مورد قرارداد:
ـ قسمت ج: شرح نوع کار ـ مسئولیت ـ زمان اجراء
ـ قسمت د: اطلاعات فنی در مورد کارهای ساختمانی:
ـ قسمت ه : اطلاعات فنی در مورد کارهای غیر ساختمانی:
ـ قسمت و: سابقه بیمه و خسارت در مورد قرارداد
شرایط عمومی بیمهنامه مسئولیت مدنی ناشی از اجرای عملیات ساختمانی
ماده پنجم: تعهدات بیمهگر:
ماده ششم: فسخ و بطلان بیمهنامه:
از طرف بیمهگذار:
از طرف بیمهگذار:
3 ـ بیمه مسئولیت مسئول فنی بیمارستان:
ـ مشخصات بیمهنامه:
ـ نحوه صدور بیمهنامه:
الف ـ تکمیل فرم پرسشنامه:
ب ـ محاسبه حق بیمه
تعهدات بیمهگر
ج ـ صدور بیمهنامه:
شرایط عمومی بیمهنامه مسئولیت حرفهای پزشکان
پرداخت خسارت
مراحل پرداخت خسارت
5 ـ بیمهی مسئولیت دارندهی وسیلهی نقلیه در مقابل شخص ثالث
مبنای حقوقی مسئولیت دارندگان وسایل نقلیهی موتوری
مفهوم دارندهی وسیلهی نقلیه
مفهوم شخص ثالث
شرط ایجاد مسئولیت
خسارتهای قابل مطالبه
فسخ قرارداد
صندوق تأمین خسارتهای بدنی
ویژگیهای «صندوق»
بیمهی دیه
موارد پرداخت دیه
شرایط مخصوص بیمهی مازاد ثالث (تا حد دیه)
حدود تعهد بیمهگر
بیمهی دیهی راننده
کارت سبز
گروه 9
بیمههای مهندسی در یک نگاه
ـ مفهوم تمام خطر در بیمههای مهندسی: (All Risk)
ویژگیهای بیمههای تمام خطر مهندسی نسبت به سایر رشتههای بیمه
بخش دوم
انواع بیمههای مهندسی
فصل اول
بیمه تمام خطر پیمانکاران یا مقاطعهکاری یا ساختمانی
چه کسانی با یک قرارداد ساختمانی در ارتباطند
اجزاء تشکیلدهنده یک پیمان یا قرارداد
موارد مهم شناخت یک بیمهنامه
موارد پوشش بیمهای بیمهنامه CAR
4 ـ استثنائات
مدت بیمه
مبلغ (سرمایه) بیمهشده (Sum Insured)
ـ پرداخت غرامت:
ـ فرانشیز
مراحل صدور بیمهنامه تمام خطر پیمانکاران
برگ بازدید اولیه بیمهنامه مقاطعهکاری (پیمانکاران)
نرخگذاری در بیمه تمام خطر پیمانکاران
نرخ بیمه بخش دو بیمهنامه
بخش دوم
بیمهی تمام خطر نصب
موضوع مورد بیمه
ویژگیهای بیمهی تمام خطر نصب
تعیین نرخ
پرداخت و تصفیهی خسارت
بخش سه
بیمه ماشین آلات
ضرورت بیمهی ماشینآلات
موضوع مورد بیمه
پرداخت و تصفیهی خسارت
سرمایهی بیمهشده
بخش چهار
بیمهی عدم النفع ماشینآلات
موضوع مورد بیمه
سرمایهی بیمهشده
تعیین نرخ
پرداخت و تصفیهی خسارت
بخش پنج
بیمهی ماشینآلات ساختمانی
1. بیمهی پروژههای خاص
2. بیمهنامههای یک ساله
موضوع مورد بیمه
خطرهای بیمهشده
پرداخت و تصفیهی خسارت
تعیین نرخ
بخش شش
نسلهای قدیم و جدید بیمههای مهندسی
1. بیمهی بویلر و ماشینهای بخار
تعاریف
استثناها
2 ـ بیمهی ماشینآلات و تجهیزات ساختمانی
استثناها
3. بیمهی تمام خطر کامپیوتر
حدود تعهدات بیمهگر
4. بیمهی ولتاژ پایین و تجهیزات الکترونیکی
5. بیمهی فاسد شدن کالا در سردخانه
6. بیمهی سازههای تکمیل شده
گروه 10
بخش یک
بیمهی اعتبار
خرید و فروش کالا در سیستمهای اعتباری
خطرهایی که صادرکننده در معرض آنها قرار دارد
خطرهای بازرگانی
خطرهای غیربازرگانی
راههای حمایت از صادرکننده و مزایای بیمهی اعتبار
عوامل مؤثر در ارزیابی ریسک اعتبار
بخش دو
بیمهی تضمین
تعریف عناوین
ضمانتنامه و شرایط تضمین
اساس حاکم بر ضمانتنامهها
انواع ضمانتنامهها
1. ضمانتنامههای گمرکی
2. ضمانتنامههای مقاطعهکاران ساختمان
3. بیمهی صداقت و امانت کارکنان
روش صدور بیمهنامه
4. بیمهی عدمالنفع
حدود تعهد بیمهگر
اطلاعات مورد نیاز بیمهگر
حدود جغرافیایی تعهد بیمهگر
مدت زمان تعهد بیمهگر
سود بنگاه تولیدی بیمه شده
هزینههای بنگاه بیمهشده
روشهای صدور بیمهنامهی عدمالنفع
خطرهای اضافی
استثناآت در بیمهی عدم النفع
حق بیمه